UBS Group AG, 2023 yılında satın aldığı Credit Suisse’ye yönelik ABD vergi soruşturmasını sonuçlandırmak için 511 milyon dolar (452 milyon Euro) ödemeyi kabul etti. UBS, altta yatan suiistimalle hiçbir ilgisinin olmadığını söyledi ve “vergi kaçakçılığına sıfır toleransını” yineledi.
Birleşmeden önce başlatılan iki yıllık soruşturma, ABD Adalet Bakanlığı’na (DoJ) göre, Credit Suisse’in zengin Amerikalılara, ABD Gelir İdaresi’nden (IRS) en az 475 offshore hesap aracılığıyla 4 milyar dolardan (3,5 milyar Euro) fazla para saklamasında yardımcı olduğunu ortaya çıkardı.
İddianın ayrıntıları
İtiraz anlaşmasına göre Credit Suisse Services AG, sahte gelir vergisi beyannamelerinin hazırlanmasına yardım etmek için komplo kurma suçunu kabul etti ve anlaşmanın bir parçası olarak 371,9 milyon dolar (328,8 milyon Euro) ödeyecek.
Adalet Bakanlığı, “Dünya çapında ultra yüksek net değere sahip ve yüksek net değere sahip bireysel müşterilere sahip olan Credit Suisse AG, bankada tutulan varlıkların mülkiyeti ve kontrolünün gizlenmesine kasıtlı olarak yardımcı olmak için çalışanlarla, ABD’deki müşterilerle ve diğerleriyle komplo kurdu” dedi.
Buna ek olarak Credit Suisse AG, hesapları Singapur biriminde tutulan ABD’li vergi mükellefleriyle ilgili olarak bir takipsizlik anlaşması imzaladı ve 138,7 milyon dolar (122,6 milyon Euro) daha ödemeyi kabul etti.
DoJ, “2014 ile Haziran 2023 arasında, Credit Suisse AG Singapur’un, Credit Suisse AG Singapur’un ABD ile ilgili olduğunu bildiği veya bilmesi gereken ve toplam varlıkların değeri 2 milyar doların üzerinde olan ABD vatandaşlarına ait beyan edilmemiş hesapları tuttuğunu” kaydetti.
UBS, Credit Suisse ile ilgili riskleri yönetmek için artık daha fazla para ayırmaya ihtiyaç duymayacağı için maliyetleri azaltmayı beklediğini söyledi. Ancak ikinci çeyrekte karara ilişkin bir ücret kaydedecek.
DoJ, anlaşmanın hem Credit Suisse Services AG hem de UBS AG’nin “devam eden soruşturmalarda tam işbirliği yapmasını ve ABD ile ilgili hesaplarla ilgili daha sonra ortaya çıkarabileceği her türlü bilgiyi olumlu bir şekilde açıklamasını” gerektirdiğini ekledi.
Senato soruşturması doğrulandı
Soruşturma, 2023 yılında ABD Senatosu Finans Komitesi’nin Credit Suisse’in zengin ABD müşterilerinin offshore varlıklarını gizlemesine yardımcı olduğunu tespit etmesinden sonra başlatılmıştı.
Komitenin kıdemli üyesi Senatör Ron Wyden, “Bu anlaşma, Credit Suisse’in zengin Amerikalılar için denizaşırı ülkelerde 700 milyon dolardan fazla para saklamaya devam ettiğini ve soruşturmadan kaçınmak için anlaşmalarını ihlal ettiğini açığa çıkaran soruşturmamın bulgularını tamamen doğruluyor” dedi.
“Sıradan Amerikalılar kendi paylarına düşeni öderken ultra zengin ve şaibeli İsviçreli bankacılar offshore vergi kaçakçılığı planlarını hazırlamak için bedava geçiş izni almamalı.”
Credit Suisse’in entegrasyonu yolunda ilerliyor
İsviçre’nin en büyük bankası UBS, Federal Rezerv’in agresif faiz artırımlarının tetiklediği ABD devlet tahvillerinde artan kayıpların ortasında rakibinin çökmesinin ardından Mart 2023’te Credit Suisse’i 3 milyar CHF karşılığında satın aldı. Credit Suisse, kara para aklama, yolsuzluk ve vergi kaçakçılığı iddiaları da dahil olmak üzere bir dizi skandal nedeniyle zaten zayıflamıştı.
UBS, İsviçre hükümetinin yardımıyla, küresel varlık yönetimi ve yatırım bankacılığı bölümlerinde artan kazançlara da yansıyan bu satın alma işleminden yararlandı. UBS, Şubat ayı raporunda Credit Suisse’in entegrasyonunun yolunda gittiğini belirtti.
CEO Sergio Ermotti, “Entegrasyonu 2026 sonuna kadar büyük ölçüde tamamlayabileceğimize, mali hedeflerimize ulaşabileceğimize ve büyüme girişimlerimizi gerçekleştirebileceğimize güveniyoruz” dedi.
UBS hisseleri, Trump yönetiminin tarifelerine bağlı zayıf büyüme beklentileri nedeniyle yılbaşından bu yana %8 oranında düşüş yaşadı. Ancak Credit Suisse vergi soruşturmasının çözümlenmesinin, yıllardır süren hukuki belirsizliğin ardından yatırımcıların endişelerini hafifletmesi bekleniyor.
